中國小微互聯網金融行業十三五展望及未來發展趨勢預測報告2016-2022年

※華※研※中※商※研※究※院※
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【報告編號】271425
【撰寫單位】華研中商研究院
【完成日期】2016年11月
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 【報告目錄】

 
第1章：小微企業經營現狀與融資需求分析
 
1.1 小微企業發展概況分析
 
1.1.1 小微企業的定義及特點
 
1.1.2 小微企業行業分布分析
 
1.1.3 小微企業社會貢獻分析
 
1.2 小微企業發展規模分析
 
1.2.1 小微企業數量規模分析
 
1.2.2 小微企業營收規模分析
 
1.2.3 小微企業利潤規模分析
 
1.2.4 小微企業負債規模分析
 
1.3 小微企業發展面臨的制約因素
 
1.3.1 稅收壓力分析
 
1.3.2 融資困難分析
 
1.3.3 成本上升分析
 
1.4 小微企業融資現狀分析
 
1.4.1 小微企業融資需求分析
 
1.4.2 小微企業融資困難原因分析
 
 
 
 
 
第2章：小微互聯網金融行業發展環境分析
 
2.1 小微互聯網金融行業監管環境分析
 
2.1.1 行業政策監管形態分析
 
2.1.2 行業政策監管形態分析
 
2.1.3 行業政策監管政策趨勢
 
2.2 小微互聯網金融行業經濟環境分析
 
2.2.1 國民經濟發展速度分析
 
2.2.2 國民經濟通脹水平分析
 
2.2.3 國民經濟結構調整分析
 
 
 
 
 
第3章：小微互聯網金融行業發展現狀分析
 
3.1 小微金融市場規模分析
 
3.1.1 貸款規模增長情況分析
 
3.1.2 小微貸款占比情況分析
 
3.2 小微金融發展格局分析
 
3.2.1 商業銀行小微金融發展分析
 
3.2.2 小額貸款公司小微金融發展分析
 
3.2.3 擔保公司小微金融發展分析
 
3.2.4 典當公司小微金融發展分析
 
3.2.5 融資租賃公司小微金融發展分析
 
3.3 小微互聯網金融市場分析
 
3.3.1 小微互聯網金融市場特點分析
 
3.3.2 小微互聯網金融市場需求分析
 
3.3.3 小微互聯網金融產品業務分析
 
3.3.4 小微互聯網金融創新模式分析
 
3.3.5 小微互聯網金融發展趨勢預測
 
 
 
 
 
第4章：商業銀行小微金融業務規模分析
 
4.1 商業銀行小微金融業務分析
 
4.1.1 小微企業貸款規模分析
 
4.1.2 小微企業貸款員工數量
 
4.1.3 小微企業貸款客戶數量
 
4.1.4 小微企業貸款銀行網點
 
4.2 商業銀行小微金融產品分析
 
4.2.1 小微貸款產品特點分析
 
4.2.2 小微貸款產品可獲得性
 
4.2.3 小微貸款產品的便利性
 
4.2.4 小微貸款產品品牌建設
 
4.3 商業銀行發展小微金融的優劣勢
 
4.3.1 大型商業銀行的優勢分析
 
4.3.2 中小型商業銀行優勢分析
 
4.3.3 商業銀行開展業務的難點
 
 
 
 
 
第5章：小額貸款業務規模與需求分析
 
5.1 小額貸款業務發展規模分析
 
5.1.1 小額貸款業務規模指標
 
5.1.2 小額貸款資金成本分析
 
5.1.3 小額貸款營業費用分析
 
5.1.4 小額貸款資金運營杠桿
 
5.1.5 小額貸款股東權益收益
 
5.2 小微企業小額貸款需求分析
 
5.2.1 小微企業小額貸款周期特征
 
5.2.2 小微企業小額貸款風險特征
 
5.2.3 小微企業小額貸款償還能力
 
（1）小微企業資本結構分析
 
（2）小微企業小額貸款償還影響因素
 
（3）小微企業資產安全性分析
 
5.2.4 小微企業小額貸款需求預測
 
5.3 小額貸款業務發展趨勢
 
5.3.1 小額貸款業務總體概況
 
5.3.2 小額貸款業務存在痛點
 
5.3.3 小額貸款業務發展趨勢
 
 
 
 
 
第6章：擔保業務規模與需求分析
 
6.1 擔保行業的發展規模
 
6.1.1 擔保公司數量規模
 
6.1.2 擔保公司注冊資本規模
 
6.1.3 擔保公司市場集中度
 
6.1.4 擔保公司資金來源與規模
 
6.2 中國擔保公司經營效益
 
6.2.1 擔保公司代償情況分析
 
6.2.2 擔保公司經營利潤分析
 
6.2.3 擔保公司經營費用分析
 
6.2.4 擔保公司虧損面分析
 
6.3 小微企業融資擔保需求分析
 
6.3.1 小微企業融資擔保規模分析
 
6.3.2 小微企業融資擔保容量預測
 
6.3.3 小微企業融資擔保創新分析
 
 
 
 
 
第7章：典當業務規模與需求分析
 
7.1 典當行業整體發展趨勢
 
7.1.1 典當客戶特征變化趨勢
 
7.1.2 行業息費水平變化趨勢
 
7.2 典當行業基本情況分析
 
7.2.1 典當行業當金規模分析
 
7.2.2 典當行業典當余額分析
 
7.2.3 典當行業企業數量規模
 
7.2.4 典當行業資產規模分析
 
7.2.5 典當行業業務結構分析
 
7.2.6 典當行業區域格局分析
 
7.2.7 典當行業資金結構分析
 
7.3 小微企業典當融資分析
 
7.3.1 小微企業典當融資動機
 
7.3.2 小微企業典當物品分析
 
7.3.3 小微企業典當融資優勢
 
7.3.4 小微企業典當融資風險
 
7.3.5 小微企業典當融資需求
 
 
 
 
 
第8章：P2P網絡借貸平臺經營模式分析
 
8.1 P2P網絡借貸平臺概念分析
 
8.1.1 P2P借貸的念分析
 
8.1.2 P2P借貸特點分析
 
8.1.3 P2P借貸發展起源
 
8.2 P2P網絡借貸平臺性質分析
 
8.2.1 P2P借貸的合法性問題
 
8.2.2 非法集資的邊界問題
 
8.2.3 債券轉讓模式的性質
 
8.2.4 “優先計劃”的性質
 
8.2.5 擔保與風險資金池的性質
 
8.2.6 債券轉讓和龐氏騙局問題
 
8.3 P2P網絡借貸平臺注冊分析
 
8.3.1 P2P借貸平臺數量分析
 
8.3.2 P2P借貸平臺注冊地分析
 
8.3.3 P2P借貸平臺注冊資金分析
 
8.4 P2P網絡借貸平臺經營分析
 
8.4.1 P2P借貸平臺交易量分析
 
8.4.2 P2P借貸平臺借款人數分析
 
8.4.3 P2P借貸平臺借貸產品分析
 
（1）借貸產品名義利率分析
 
（2）借貸產品借款期限分析
 
8.4.4 P2P借貸平臺的資金流分析
 
8.4.5 P2P借貸平臺的收入分析
 
8.4.6 P2P借貸平臺借貸需求分析
 
8.5 P2P網絡借貸平臺借款人分析
 
8.5.1 P2P平臺借款人屬性分析
 
（1）借款人年齡屬性分析
 
（2）借款人性別屬性分析
 
（3）借款人地域屬性分析
 
8.5.2 P2P平臺借款人數量分析
 
8.5.3 P2P平臺人均借款額分析
 
8.5.4 P2P平臺融資成本分析
 
8.6 P2P網絡借貸平臺人分析
 
8.6.1 P2P平臺人數量
 
8.6.2 P2P平臺次數對比
 
8.6.3 P2P平臺平均金額
 
8.6.4 P2P平臺收益分析
 
8.6.5 P2P平臺效率分析
 
8.7 P2P網絡借貸平臺模式分析
 
8.7.1 P2P平臺的定位分析
 
8.7.2 P2P平臺盈利模式分析
 
8.7.3 P2P平臺交易模式分析
 
8.7.4 P2P平臺風控模式分析
 
8.8 P2P網絡借貸平臺風險分析
 
8.8.1 P2P平臺借款集中度
 
8.8.2 P2P平臺分散程度
 
8.8.3 P2P平臺逾期指標分析
 
（1）P2P平臺逾期總體概況
 
（2）P2P平臺不良貸款率分析
 
（3）P2P平臺貸款損失率分析
 
（4）P2P平臺類撥備覆蓋率分析
 
8.8.4 P2P平臺逾期借款人分析
 
（1）逾期借款人性別分布
 
（2）逾期借款人年齡分布
 
（3）逾期借款人學歷分布
 
（4）逾期借款人地域分布
 
（5）逾期借款人特征分析
 
8.8.5 關閉P2P平臺匯總分析
 
 
 
 
 
第9章：眾籌平臺經營模式分析
 
9.1 眾籌平臺發展現狀分析
 
9.1.1 眾籌網站規模分析
 
9.1.2 眾籌網站交易額分析
 
9.1.3 眾籌網站盈利模式分析
 
9.1.4 眾籌網站發展趨勢預測
 
9.2 眾籌平臺運營模式分析
 
9.2.1 債券眾籌分析
 
9.2.2 股權眾籌分析
 
9.2.3 商品眾籌分析
 
9.2.4 捐贈眾籌分析
 
9.3 代表性平臺分析
 
9.3.1 天使匯分析
 
9.3.2 追夢網分析
 
9.3.3 大家投分析
 
9.3.4 眾籌網分析
 
 
 
 
 
圖表目錄
 
圖表1：小微企業行業分布
 
圖表2：小微企業社會貢獻
 
圖表3：小微企業數量規模
 
圖表4：小微企業營收規模
 
圖表5：小微企業利潤規模
 
圖表6：小微企業負債規模
 
圖表7：小微企業現有借款狀況
 
圖表8：小微企業向銀行融資時的常見問題比例
 
圖表9：政策監管形態
 
圖表10：政策監管形態
 
圖表11：政策監管政策趨勢
 
圖表12：國民經濟發展速度
 
圖表13：國民經濟通脹水平
 
圖表14：國民經濟結構調整
 
圖表15：貸款規模增長情況
 
圖表16：小微貸款占比情況
 
圖表17：小微互聯網金融市場特點
 
圖表18：小微互聯網金融市場需求
 
圖表19：小微互聯網金融產品業務
 
圖表20：小微互聯網金融創新模式
 
圖表21：小微互聯網金融發展趨勢預測
 
圖表22：35家樣本商業銀行2016年資產情況一覽
 
圖表23：小微企業貸款規模
 
圖表24：小微企業貸款員工數量
 
圖表25：小微企業貸款客戶數量
 
圖表26：小微企業貸款銀行網點
 
圖表27：小微貸款產品特點
 
圖表28：小微貸款產品可獲得性
 
圖表29：小微貸款產品的便利性
 
圖表30：小微貸款產品品牌建設
 
圖表31：大型商業銀行的優勢
 
圖表32：中小型商業銀行優勢
 
圖表33：商業銀行開展業務的難點
 
圖表34：2010-2016年小額貸款公司數量及人員規模（單位：家，人）
 
圖表35：2010-2016年小額貸款公司貸款余額及占比情況（單位：億元）
 
圖表36：1425家小額貸款公司注冊資金規模分布比例（單位：%）
 
圖表37：各類小額貸款機構資金成本對比情況（單位：%）
 
圖表38：小額貸款公司營業費用率水平（單位：%）
 
圖表39：2016年不同平均貸款額度競爭力百強小額貸款公司平均營業費用率（單位：%）
 
圖表40：2016年小額貸款公司營業費用率指標排名（單位：%）
 
圖表41：銀行業金融機構與小額貸款公司杠桿倍數（單位：倍）
 
圖表42：2011-2016年商業銀行機構ROE/ROA指標季度變化（單位：%）
 
圖表43：2012-2016年小額貸款公司ROE水平（單位：%）
 
圖表44：小額貸款公司與其他銀行類金融機構ROE水平對比（單位：%）
 
圖表45：2016年小微企業現有借款期限分布（單位：%）
 
圖表46：2016年有1年以上長期融資需求的企業現有借款期限分布（單位：%）
 
圖表47：2016年小微企業在爭取外部融資渠道分布（單位：%）
 
圖表48：2016年不同營業收入的借款企業比例（單位：%）
 
圖表49：2016年不同營業收入的借款企業比例（單位：%）
 
圖表50：2016年不同營業收入的借款規模（單位：）
 
圖表51：2016年不同營業收入的借款企業比例（單位：%）
 
圖表52：小微企業小額貸款償還影響因素
 
圖表53：2016年小微企業產銷情況（單位：%）
 
圖表54：2016年小微企業收入變化（單位：%）
 
圖表55：2016年小微企業凈利潤變化（單位：%）
 
圖表56：2016年小微企業借款綜合成本年息分布（單位：%）
 
圖表57：2016年小微企業還款狀況（單位：%）
 
圖表58：2016年不同經營年限小微企業的還款狀況（單位：%）
 
圖表59：2016年不同資產總額小微企業的還款狀況（單位：%）
 
圖表60：小微企業轉型升級情況（單位：%）
 
圖表61：2016-2022年小微企業小額貸款需求預測（單位：億元）
 
圖表62：2012-2016年中國擔保機構數量及其增長情況（單位：家，%）
 
圖表63：2012-2016年中國中小企業信用擔保機構數量變化（單位：家）
 
圖表64：2012-2016年中國擔保機構平均注冊資本（單位：萬元）
 
圖表65：2012-2016年中國注冊資本過億元的擔保機構占比變化（單位：%）
 
圖表66：2012-2016年擔保行業代償率及代償損失率（單位：%）
 
圖表67：2016年中國企業按規模劃分數量分布情況（單位：家，%）
 
圖表68：2016年中國企業按規模劃分資產分布情況（單位：億元，%）
 
圖表69：2016年中國企業按規模劃分主營業務收入分布情況（單位：億元，%）
 
圖表70：2016年中國企業按規模劃分利潤總額分布情況（單位：億元，%）
 
圖表71：2016年中國中小企業按地區分布情況（單位：%）
 
圖表72：2016年中國中小企業地區分布情況（單位：家）
 
圖表73：2016年中國中小企業行業分布情況（單位：家）
 
圖表74：中國中小企業外源融資
 
圖表75：中小企業融資途徑占比情況（單位：%）
 
圖表76：2012-2016年我國中小企業融資性擔保貸款余額（單位：億元）
 
圖表77：2016-2022年中國中小企業融資擔保市場容量預測（單位：萬億元）
 
圖表78：2012-2016年中國典當行業月平均綜合息費率變化走勢（單位：%）
 
圖表79：2012-2016年典當行業累計發放當金規模情況（單位：億元）
 
圖表80：2012-2016年典當行業典當余額規模（單位：億元）
 
圖表81：2012-2016年典當行業企業數量規模（單位：家）
 
圖表82：2012-2016年中國典當行業資產規模情況（單位：億元）
 
圖表83：2012與2016年典當行業業務結構對比（單位：%）
 
圖表84：典當企業地區分布及發展情況（單位：家，%，億元）
 
圖表85：典當行業資本結構及變化情況（單位：億元，%）
 
圖表86：中小微企業典當融資與銀行融資比較優勢
 
圖表87：P2P借貸的念
 
圖表88：P2P借貸特點
 
圖表89：P2P借貸發展起源
 
圖表90：P2P借貸的合法性問題
 
圖表91：非法集資的邊界問題
 
圖表92：債券轉讓模式的性質
 
圖表93："優先計劃"的性質
 
圖表94：擔保與風險資金池的性質
 
圖表95：債券轉讓和龐氏騙局問題
 
圖表96：P2P借貸平臺數量
 
圖表97：P2P借貸平臺注冊地
 
圖表98：P2P借貸平臺注冊資金
 
圖表99：P2P借貸平臺交易量
 
圖表100：P2P借貸平臺借款人數
 
圖表101：P2P借貸平臺借貸產品
 
圖表102：借貸產品名義利率
 
圖表103：借貸產品借款期限
 
圖表104：P2P借貸平臺的資金流
 
圖表105：P2P借貸平臺的收入
 
圖表106：P2P借貸平臺借貸需求
 
圖表107：P2P平臺借款人屬性
 
圖表108：借款人年齡屬性
 
圖表109：借款人性別屬性
 
圖表110：借款人地域屬性
 
圖表111：P2P平臺借款人數量
 
圖表112：P2P平臺人均借款額
 
圖表113：P2P平臺融資成本
 
圖表114：P2P平臺人數量
 
圖表115：P2P平臺次數對比
 
圖表116：P2P平臺平均金額
 
圖表117：P2P平臺收益
 
圖表118：P2P平臺效率
 
圖表119：P2P平臺的定位
 
圖表120：P2P平臺盈利模式
 
……

專家提示：十三五規劃期間，產業政策對本行業產業鏈有重新梳理，數據每個季度實時更新，關于報告的圖表部分，以當時購買報告的，新數據為準，圖表的個數或多或少，屆時以實際提交報告為準，感謝關注和支持！